Software de control de gastos en México

Un software de control de gastos es una herramienta pensada para un aspecto crucial de cualquier empresa, independientemente de su tamaño. Gestionar eficientemente los gastos implica no solo organizar facturas y recibos, sino también generar informes precisos, verificar y aprobar gastos, y registrar estos datos en el sistema contable.

Para facilitar este proceso, muchas organizaciones están recurriendo a soluciones basadas en la nube que ofrecen una forma más económica y eficiente de manejar estas tareas.

¿Qué es un software de control de gastos?

Un software de control de gastos es una herramienta que permite a las empresas gestionar y automatizar la presentación, revisión y aprobación de informes de gastos. Estas soluciones suelen incluir aplicaciones móviles que permiten a los empleados capturar recibos y enviar informes desde cualquier lugar, facilitando el proceso para el personal en movimiento.

Además, estos sistemas suelen integrarse con el software contable de la empresa, proporcionando una visibilidad completa de los gastos y asegurando el cumplimiento de las políticas internas y normativas externas.

¿Qué debes considerar antes de comprar un software de control de gastos?

Seleccionar un software de control de gastos adecuado para tu empresa requiere un análisis detallado de tus necesidades y expectativas.

Antes de evaluar las diferentes opciones en el mercado, es fundamental que realices un proceso interno para alinear a los involucrados, definir tus requerimientos y comprender las soluciones disponibles. 

A continuación, te explicamos qué aspectos considerar para tomar la mejor decisión.

Habla con los stakeholders

El primer paso es involucrar a los stakeholders clave dentro de tu organización, como el equipo financiero, gerentes de proyectos y recursos humanos.

Pregúntales cuáles son sus preocupaciones y expectativas respecto al sistema de control de gastos. 

Por ejemplo, podrían estar interesados en mejorar el flujo de caja, obtener informes detallados o demostrar un claro retorno de inversión (ROI).

Obtener esta retroalimentación desde el principio te ayudará a evitar obstáculos durante la implementación y a establecer expectativas claras de éxito.

Define tus necesidades y requisitos

Crea una lista detallada de los requisitos que debe cumplir el software. Algunos puntos importantes a considerar son:

●     Compatibilidad con el software contable actual.

●     Capacidades para gestionar programas de tarjetas corporativas.

●     Funcionalidades para asignar gastos a clientes o proyectos específicos.

●     Herramientas para seguimiento y reembolso de gastos de viaje.

Esta lista te dará una idea clara de las características que debes buscar al comparar diferentes soluciones.

Identifica los problemas de tu proceso actual

Analiza los puntos débiles del sistema de reporte de gastos que utilizas actualmente.

¿Es difícil hacer cumplir las políticas? ¿Los empleados tardan en presentar sus recibos? ¿El proceso de reembolso es lento, generando quejas?

Identificar estos problemas te ayudará a priorizar las funcionalidades que necesitas en el nuevo sistema.

Investiga tus opciones: Reporte por lotes vs. en tiempo real

Existen dos tipos principales de soluciones de control de gastos:

●     Reporte por lotes: Agrupa los gastos durante un período antes de presentarlos en un informe único.

○     Pros: Familiar y acelera el proceso tradicional con tecnología como captura móvil de recibos.

○     Contras: Menos control granular y limitado para generar informes dinámicos.

●     Reporte en tiempo real: Registra cada gasto como una transacción individual.

○     Pros: Permite flujos de trabajo personalizados, informes detallados y controles específicos por transacción.

○     Contras: Requiere aprender un nuevo proceso para gestionar gastos.

Evalúa la integración y usabilidad

Asegúrate de que el software pueda integrarse con tus sistemas actuales, como tu ERP o software de contabilidad, para evitar complicaciones adicionales.

Además, verifica si la plataforma es fácil de usar tanto para empleados como para el equipo financiero. La curva de aprendizaje debe ser mínima para garantizar una rápida adopción.

Comprende el impacto en la toma de decisiones

Finalmente, el software debe ofrecer herramientas que mejoren la visibilidad financiera, permitiendo al equipo de finanzas tomar decisiones estratégicas basadas en datos.

Desde automatizar la captura de recibos hasta generar informes detallados, una buena solución debe simplificar la gestión de gastos y mejorar la eficiencia en toda la organización.

Seleccionar un software de control de gastos adecuado es crucial para optimizar la gestión financiera de tu empresa. Las características que debe ofrecer van más allá de la simple recopilación de datos; deben facilitar el proceso de presentación y aprobación de gastos, garantizar el cumplimiento de políticas internas y externas, y ofrecer análisis útiles para la toma de decisiones.

 A continuación, se describen las características esenciales que debes buscar.

¿Qué características esenciales debe tener un software de control de gastos?

Presentación y aprobación de gastos eficientes

El software debe permitir una rápida presentación y aprobación de gastos. Busca herramientas que incluyan:

●     Aplicaciones móviles: Permiten a los empleados registrar gastos en tiempo real desde dispositivos Android o iOS.

●     Sincronización con tarjetas de crédito personales: Facilita la carga automática de transacciones, acelerando la creación de informes.

●     Automatización: Debe poder leer recibos, sugerir gastos automáticamente y categorizarlos según comportamientos pasados.

●     Gestión de viajes simplificada: Ideal para empleados que viajan, con integraciones para reservas y reportes específicos de gastos de viaje.

Gestión de flujos de trabajo y organización

Un buen software debe permitir personalizar los flujos de aprobación según las necesidades de la empresa:

●     Organización flexible: Agrupa empleados por departamentos o proyectos para aplicar políticas específicas y automatizar reglas.

●     Jerarquía de aprobación: Añade niveles de aprobación, como gerentes de departamentos, para mayor control.

●     Historial de auditoría: Debe proporcionar un registro completo de las presentaciones y aprobaciones de gastos, esencial para auditorías y cumplimiento normativo.

Gestión de tarjetas corporativas

Si tu empresa utiliza tarjetas corporativas, el software debe ofrecer un control total:

●     Vista centralizada: Acceso a todas las transacciones realizadas con tarjetas corporativas, distinguiendo entre gastos reembolsables y no reembolsables.

●     Emisión de tarjetas virtuales y físicas: Permite establecer reglas de gasto específicas y automatizar la conciliación de transacciones.

Reembolsos rápidos y gestión del flujo de caja

El sistema debe facilitar los reembolsos electrónicos, permitiendo transferencias directas a las cuentas bancarias de los empleados.

Además, debe ofrecer opciones de reembolso en tiempo real o por lotes, según las necesidades de la empresa.

Cumplimiento de políticas y automatización de reglas

La solución debe ayudar a garantizar que los empleados sigan las políticas de gastos de la empresa mediante:

●     Reglas automatizadas: Configura alertas para gastos fuera de política o para exigir recibos en determinadas circunstancias.

●     Comunicación integrada: Herramientas de chat o comentarios vinculados a cada gasto para aclarar dudas rápidamente.

Integración con software contable y análisis de datos

Finalmente, el software debe integrarse perfectamente con el sistema contable de la empresa, como QuickBooks o SAP.

Debe ofrecer informes detallados y análisis en tiempo real, permitiendo a los equipos financieros obtener insights valiosos para tomar decisiones estratégicas.

¿Qué precios tiene un software de control de gastos?

Los precios de los software de control de gastos en Latinoamérica pueden variar ampliamente según las funcionalidades y necesidades específicas de cada empresa.

En general, estos precios suelen oscilar entre $3 a $25 USD por usuario por mes. Los sistemas más básicos y accesibles tienden a ofrecer planes más económicos, mientras que los más avanzados, con funcionalidades adicionales, pueden tener costos más elevados.

Si esta información te despierta dudas sobre qué software de control de gastos sería ideal para tu empresa, puedes solicitar un asesoramiento gratuito de mano de nuestros expertos. Ponte en contacto para poder resolver tus inquietudes y con gusto responderemos.