Los 7 CRM para seguros que están revolucionando el mercado

Violeta Waisberg

¿Qué es un CRM para seguros?

Un CRM para seguros es una herramienta diseñada específicamente para ayudar a las aseguradoras a gestionar sus relaciones con los clientes y optimizar procesos clave como la venta de pólizas, la atención al cliente y el seguimiento de reclamaciones. 

CRM significa Customer Relationship Management, y con las aseguradoras, se adapta para cubrir necesidades del sector, como por ejemplo: 

• La gestión de pólizas.

• El seguimiento de siniestros.

• La interacción con los asegurados.

¿Cómo funcionan los CRM para seguros? 

Los CRM para seguros funcionan mediante la integración de lo que llamamos módulos especializados que automatizan y optimizan procesos dentro de una aseguradora.

Por ejemplo, dentro de un CRM para seguros, encontramos:

• Módulo de gestión de cliente.

• Módulo de seguimiento de pólizas.

• Módulo de gestión de reclamos.

• Módulo de ventas y marketing.

Cada módulo opera de manera independiente, pero todos están conectados dentro del CRM, lo que garantiza que la información fluya.  Esto permite a las aseguradoras tener un control total sobre sus procesos, desde la adquisición de nuevos clientes hasta el manejo de reclamaciones, todo en una misma plataforma.

¿Por qué usar un CRM para seguros? 

• Porque automatiza tareas reduciendo el trabajo manual.

• Porque mejora la retención de cliente, guarda un historial detallado de interacciones, lo que permite un servicio más personalizado y efectivo.

• Porque optimiza ventas y marketing, segmentando a los clientes por preferencias y comportamientos, facilitando campañas (y mejorando las tasas de conversión)

• Porque mejora la toma de decisiones, ofrece análisis y reportes detallados para ajustar estrategias y maximizar resultados.

• Porque incrementa la satisfacción del cliente, gestiona reclamaciones y renovaciones de manera ágil, mejorando la experiencia y fidelización.

¿Sabías qué? 

El uso de un CRM para seguros puede transformar completamente la forma en que operas tu negocio. 

Aquí te compartimos algunos datos reales basados en estudios:

• Incrementa la retención de clientes hasta en un 26%: Al utilizar un CRM, puedes personalizar el servicio, gestionar reclamaciones de manera más eficiente y mantener una comunicación constante con tus asegurados. Esto genera mayor satisfacción y fidelidad. Según un estudio de InsuredMine este tipo de soluciones son clave para mejorar la retención de clientes​.

• Mejora la productividad de tus agentes entre un 15-20%: Al automatizar tareas como la gestión de prospectos y las renovaciones de pólizas, tus agentes pueden enfocarse en lo que realmente importa: crear relaciones duraderas con los clientes. Este dato fue proporcionado por un análisis de LeadSquared.

• Aumenta hasta en un 300% la tasa de conversión de prospectos: Las aseguradoras que implementan CRM han registrado un aumento  en la conversión de prospectos gracias a la automatización y la segmentación precisa de clientes. Según Speridian Technologies, esto permite gestionar oportunidades de manera más eficiente. 

• Reduce en un 20% el tiempo promedio de resolución de siniestros: ¿Te imaginas poder gestionar siniestros mucho más rápido? Con un CRM, esto es posible. Las aseguradoras han visto mejoras notables en la eficiencia operativa y, lo mejor, en la satisfacción de sus clientes (Speridian Technologies).

• Incremento del 30-40% en la venta cruzada: Al obtener una visión completa del cliente, puedes identificar fácilmente nuevas oportunidades de venta. Esto no solo mejora tus ingresos, sino que también ayuda a ofrecer soluciones personalizadas a cada cliente. Este dato también fue reportado por LeadSquared.

¿Qué funciones debe tener un CRM de seguros?

Si eres dueño de una empresa de seguros y quieres mejorar la relación con sus clientes, aquí te dejo los módulos principales que no pueden faltar. 

• Gestión de clientes (Contact Management): Este es el núcleo de cualquier CRM para seguros. Te permite almacenar toda la información sobre los clientes, desde sus datos personales hasta el historial de interacciones, lo que facilita un seguimiento personalizado.

• Gestión de pólizas (Policy Management): Es esencial para llevar un control eficiente de las pólizas contratadas, renovaciones, vencimientos, y términos. Este módulo facilita automatizar recordatorios y tareas administrativas.

• Automatización de Marketing: Aquí puedes configurar campañas de marketing dirigidas a segmentos específicos de clientes. Por ejemplo, puedes enviar correos electrónicos recordando renovaciones o promoviendo nuevos productos.

• Gestión de reclamos (Claims Management): Facilita la administración de siniestros, desde la apertura del reclamo hasta la resolución. Esto asegura que se puedan gestionar de forma ágil y precisa, mejorando la experiencia del cliente.

• Gestión de comisiones: Un CRM para seguros debería incluir una funcionalidad para el cálculo y seguimiento de comisiones, especialmente útil si trabajas con agentes y corredores externos.
  
  

• Analítica y reportes: Este módulo permite generar informes sobre el rendimiento de ventas, satisfacción del cliente, y cualquier otro dato para tomar decisiones informadas.

• Portal del cliente: Algunos CRM avanzados incluyen un portal para que los asegurados puedan ver sus pólizas, gestionar pagos, y enviar reclamos directamente.

• Integración con otras plataformas: La posibilidad de integrar el CRM con sistemas de cotización, ERP o plataformas de comunicación (email, WhatsApp, etc.) es clave para tener una gestión centralizada.

7 de los mejores CRM para seguros que tiene hoy el mercado

Ahora que ya sabés que son los CRM para seguros, es momento de explorar las opciones disponibles en el mercado. A continuación, te presentamos 7 de los mejores CRM para seguros que actualmente lideran el mercado

1. SIGA Seguros CRM

Siga Seguros es un software en la nube diseñado para gestionar pólizas de seguros, automatizar cobros, renovaciones, y centralizar la información de clientes y prospectos.

Lo desarrolla SIGA Seguros, una empresa enfocada en soluciones para aseguradoras. Incluye las siguientes funciones: 

• Gestión de pólizas.
• Calendario.
• Comisiones.
• Reportes. 
• Notificaciones automáticas.

También permite la vinculación con Google Calendar y envío de alertas por correo electrónico.

Los precios varían según el plan: desde la Licencia Profesional hasta la Licencia Master.

2. Pipedrive CRM para Seguros

PipeDrive es un CRM basado en la Nube diseñado para mejorar la productividad y gestión de ventas en agencias de seguros, optimizando la relación con los clientes.

Lo desarrolla Pipedrive, una compañía líder en soluciones de gestión de ventas. ¿Qué ofrece?

• Seguimiento de pólizas.
• Automatización de flujos de trabajo.
• Asignación de reclamaciones.
• Integración omnicanal.
• Generación de informes detallados.

Los precios inician desde $14.90 USD por usuario al mes.

3. Zoho CRM Plus

Zoho CRM Plus es una versión ampliada de Zoho CRM con módulos especializados para agencias de seguros, que abarca ventas, marketing y soporte.

Lo desarrolla Zoho Corporation, una empresa con múltiples soluciones de software en diversos sectores. 

Ofrece integración con otras herramientas como Zoho Desk, Zoho Campaigns y Zoho Social. También cuenta con la capacidad de automatizar flujos de trabajo y analizar el rendimiento de los agentes.

Lo bueno de este software es que tiene una interfaz amigable y cuenta con multiples integraciones. 

Sus precios comienzan desde $57 USD por usuario al mes.

4. Salesforce Financial Services Cloud

SalesForce Financial Services Cloud es un CRM especializado para el sector financiero, incluyendo seguros, que permite gestionar todas las interacciones con los clientes en un entorno seguro.

¿Quién lo desarrolla?: Salesforce, uno de los líderes globales en CRM.

Ofrece herramientas avanzadas de automatización de ventas, análisis de datos, y seguimiento de clientes. Además, incluye funcionalidades específicas para gestionar pólizas y relaciones con agentes.

Este CRM para seguros ofrece una versión movil y una versión de escritorio. Los precios comienzan desde $225 USD por usuario al mes.

5. HubSpot CRM

HubSport es un CRM versátil con módulos gratuitos y de pago que puede adaptarse a las necesidades de agencias de seguros.

Es desarrollado por HubSpot, una empresa conocida por sus soluciones de marketing, ventas y atención al cliente.

En su versión gratuita, permite la gestión de contactos, seguimiento de interacciones y automatización básica.

Los planes de pago incluyen funciones avanzadas como informes personalizados y automatización de ventas. Comienzan desde $45 USD por usuario al mes. 

6. AgencyBloc

AgencyBloc es un CRM especializado para agencias de seguros de vida y salud, enfocado en la gestión de pólizas, seguimiento de clientes y comisiones. ¿Qué ofrece?

• Seguimiento de comisiones.
• Recordatorios automáticos para renovaciones.
• Gestión de leads.
• Integración con sistemas de comunicación por correo electrónico y SMS.

Al ser basado en la Nube esta disponible desde cualquier dispositivo.  Sus planes comienzan desde $70 USD por usuario al mes.

7. NextAgency

NextAgency es un CRM basado en la Nube con acceso en tiempo real. Está enfocado en agencias de seguros que gestionan seguros de vida y beneficios para empleados.

Incluye funcionalidades como:

• Gestión de pólizas.
• Automatización de recordatorios.
• Seguimiento de clientes.
• Gestión de comisiones.

Además, permite el almacenamiento seguro de documentos y la firma electrónica.

¿Cuánto sale?: Los planes comienzan en $65 USD por usuario al mes.

Conclusión

Las herramientas que vimos te ayudarán a dar ese salto a la digitalización que tu empresa necesita. Si tienes dudas o necesitas más información para elegir el CRM ideal para tu aseguradora, ¡Escribenos al chat!